مدیریت سرمایه و ریسک در ترید

برای اینکه از نظر روانی برای تریدهای موفق آماده شوید، رعایت دقیق اصول مدیریت ریسک و سرمایه از اهمیت بالایی برخوردار است، چرا که کنترل احساسات در ترید از طریق اثبات و نه صرفاً حرف، امکان‌پذیر می‌شود.

در ادامه به چگونگی این آمادگی روانی با اتکا به اصول مدیریت سرمایه و ریسک می‌پردازیم:

• مدیریت سرمایه به عنوان پایه بقا:

  • اولین گام برای آمادگی روانی، پذیرش این واقعیت است که بدون مدیریت سرمایه و ریسک، نابود خواهید شد!
  • با داشتن مدیریت سرمایه صحیح، احتمال از بین رفتن کل سرمایه‌تان به شدت کاهش می‌یابد. اگر بتوانید ۱.۵ تا ۲ سال با مدیریت سرمایه در بازار زنده بمانید، همیشه در بازار حضور خواهید داشت و سود خواهید کرد. این بقا در بازار به خودی خود اعتماد به نفس و آرامش روانی را به همراه دارد.
  • استفاده از فرمول مدیریت سرمایه، با استراتژی از پیش تعیین شده، به شما کمک می‌کند تا تصمیمات منطقی بگیرید و از تصمیمات هیجانی که منجر به لیکویید شدن و از دست رفتن سرمایه می‌شود، جلوگیری کنید.
  • پیشنهاد می‌شود حداکثر ۱.۵ درصد از کل سرمایه روزانه ریسک کنید. اگر به این درصد پایبند باشید، حتی در صورت ۳ روز متوالی ضرر (۳ درصد از سرمایه) یا ۵ روز متوالی ضرر (۵ درصد از سرمایه)، بخش قابل توجهی از سرمایه‌تان باقی می‌ماند. این محدودیت ریسک روزانه، از شوک‌های بزرگ مالی و روانی جلوگیری می‌کند.

برای دیدن چالش های پرشین فاند کلیک کنید.

• اهمیت پذیرش استاپ لاس برای کنترل ترس از شکست

  • قرار دادن استاپ لاس (حد ضرر) حیاتی است، حتی اگر از نظر روانی پذیرش شکست دشوار باشد. ذهن انسان تمایل به پذیرش ضرر ندارد و می‌خواهد پوزیشن ضررده را نگه دارد به امید بازگشت.
  • با این حال، نپذیرفتن استاپ لاس می‌تواند منجر به لیکویید شدن کل سرمایه شود. واقعیت را بپذیرید که حتی با ۹۰ پوزیشن موفق، یک ضرر بزرگ می‌تواند تمام سودها را از بین ببرد.
  • قبول کنید که عدم قطعیت یا حتی اشتباه بخشی از ترید است و این فضا جای اشتباه کردن دارد. هدف این است که تعداد اشتباهاتتان مدیریت‌شده باشد و ضررهای کوچک منجر به فاجعه نشوند.

• مدیریت ریسک و طبقه‌بندی پوزیشن‌ها برای مدیریت انتظارات

  • مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا برای هر سناریو و هر نوع موقعیت معاملاتی، اولویت‌بندی و ارزش‌گذاری متفاوتی قائل شوید.
  • طبقه‌بندی پوزیشن‌ها به چهار دسته:
    • خیلی ریسکی (۰.۱ تا ۰.۲۵ درصد ریسک): برای خالی کردن هیجانات یا تست ایده‌ها؛ پیشنهاد می‌شود اکانت جداگانه برای این نوع تریدها داشته باشید.
    • ریسکی (۰.۲۵ تا ۰.۵ درصد ریسک): معمولاً تاییدات زودهنگام دارند اما استاپ لاس‌های بسیار کوچک می‌دهند.
    • معمولی (۰.۵ تا ۰.۷۵ درصد ریسک): بیشترین پوزیشن‌ها در این دسته قرار می‌گیرند و وین ریت این دسته باید از میانگین کلی وین ریت شما بالاتر باشد.
    • سیف (۰.۷۵ تا ۱ درصد ریسک): تاییدات اصلی استراتژی و تاییدات فرعی زیادی را دارند.
  • با طبقه‌بندی پوزیشن‌ها و تعیین ریسک متفاوت برای هر کدام، دیگر به هنگام ضرر یک پوزیشن “ریسکی” بیش از حد ناراحت نمی‌شوید، زیرا از قبل می‌دانید که ریسکی بوده و درصد کمتری از سرمایه را به آن اختصاص داده‌اید. این کار به ذهن کمک می‌کند که با ضررهای کوچک، راحت‌تر کنار بیاید.
  • برای تعیین این طبقه‌بندی‌ها، باید چک لیست ورودی داشته باشید و اطلاعات را در ژورنال ثبت کنید. این فرآیند ممکن است ۶ تا ۸ ماه طول بکشد.

• درک ریسک به ریوارد و وین ریت برای غلبه بر ترس و طمع

  • ریسک به ریوارد (R/R) به تنهایی معنی ندارد، بلکه نسبت آن با وین ریت (Win Rate) اهمیت پیدا می‌کند.
  • هدف این است که ضررهایتان کم و سودهایتان زیاد باشد. این یعنی نباید پوزیشن‌های سودده را زود ببندید (به دلیل ترس از دست دادن سود) و پوزیشن‌های ضررده را نگه دارید (به دلیل عدم پذیرش شکست).
  • با درک اینکه حتی با وین ریت پایین (مثلاً ۳۵%) اما ریسک به ریوارد بالا (مثلاً ۵)، می‌توانید سودده باشید، ذهن شما آرامش بیشتری پیدا می‌کند. این دانش به شما اجازه می‌دهد که ۱۰ بار ضرر کنید اما با ۲ بار سود، سر به سر شوید.
  • واقعیت این است که وین ریت ۹۰% با ریسک به ریوارد ۰.۱ جالب نیست و در نهایت به ضرر منجر می‌شود. نباید خود را با وین ریت‌های بالا گول بزنید؛ بلکه مهم، سود کلی در بلندمدت است.
  • این درک به شما کمک می‌کند تا حس شکست را به دلیل وین ریت پایین نداشته باشید و از سرخوردگی‌های روانی جلوگیری کنید.

• روانشناسی ترید از طریق اثبات عملی، نه صرفاً کتاب خواندن

  • این ایده که ۹۰ درصد ترید روانشناسی است و با خواندن کتاب‌های روانشناسی کنترل می‌شود، “صحیح نیست”!.
  • کنترل احساسات زمانی اتفاق می‌افتد که به خود و مغزتان ثابت کنید که رعایت مدیریت سرمایه، ریسک به ریوارد و وین ریت منجر به سود می‌شود.
  • این اثبات از طریق تجربه، ثبت دقیق اطلاعات (مانند اکسل) و دیدن نتایج مثبت در طول زمان به دست می‌آید. وقتی روی کاغذ و بر اساس ریاضی به شما ثابت شود که این مسیر در نهایت مثبت است، صبر خواهید کرد و به اصول پایبند خواهید بود.
  • معامله باز کردن و ۱۰ دقیقه بعد دیدن ۵۰% سرمایه از دست رفته، شوکه‌ کننده است! برای جلوگیری از این شوک‌ها، باید تک تک لحظات و جزئیات مدیریت سرمایه و ریسک را رعایت کنید تا در بازار زنده بمانید.

به طور خلاصه، آمادگی روانی در ترید، نتیجه مستقیم و طولانی مدت رعایت اصول سختگیرانه و اثبات‌شده مدیریت سرمایه و ریسک به خودتان است، نه صرفاً تلاش برای کنترل احساسات به صورت مجرد.